تسوية مدفوعات مصروف مع كشف الحساب البنكي

ملف التسوية

يُصدِر مصروف ملف CSV يومي في الساعة ٦ صباحاً بتوقيت الرياض يسرد كل عملية دفع واسترداد ناجحة في اليوم السابق. الأعمدة: `transaction_id`, `payer`, `gross`, `fees`, `net`, `payout_reference`.

المطابقة مع كشف الحساب

يظهر كل `payout_reference` كسطر واحد في كشف البنك. اجمع قيمة `net` حسب `payout_reference` في مصروف وطابقها مع السطر البنكي. الفروقات التي تتجاوز ٥ ريال تكون غالباً استرداداً صدر بعد مهلة الإقفال — وتظهر في ملف اليوم التالي.

التعامل مع اعتراضات الدفع

تظهر اعتراضات الدفع بقيمة `net` سالبة مع `transaction_type = chargeback`. قيّدها في حساب النزاعات لا في الإيرادات، حتى يبقى تقرير الدخل نظيفاً. يقوم تقرير مصروف المالي بذلك تلقائياً.

إقفال نهاية الشهر

في آخر يوم عمل، شغّل تقرير **تسوية نهاية الشهر** من قائمة الشؤون المالية. يقارن كل تسوية في مصروف مع القيود البنكية ويبرز أي بند غير مطابق باللون الأحمر.